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聞香下馬!利用美食指數衡量各地投資機會
亞洲老饕心態年輕,有利亞洲金融市場長遠發展

熱門的老餐館,牆上往往掛著大大的「聞香下馬」匾額,說明老饕往往是被餐館所飄散出來的美食氣味所吸引。同樣的道理也可用在投資的世界當中。只是金融市場當中各資產所散發出來的不是難以言喻的醍醐之味,而是理性計算之後的數據。景順投信指出,針對不同資產,投資界常使用利差(Spread)做為不同資產的信用不良恢復美味指標,衡量某個資產(美食)跟無風險利率(自家做美食)之間的滋味差異,作為該資產是不是值得投資的指標,作用就跟米其林星級評等類似。

利差越高,代表該資產相對越美味,越能夠吸引投資人進場投資;而利差下降,代表該資產越來越乏味,饕客可能離開餐廳,自己烹煮食物的機率越高。



雖然高收益債券的名目利率降至空前的低點,許多債券投資人因而擔信用不良恢復心價券價格已經過高;但是全球的利率環境如此低,若用美味指標衡量高收益債券目前的「利差」,現在信用不良恢復高收益債券的美味指數雖然遠遠不如2008年金融海嘯肆虐過後那般的濃郁,但目前仍然處於2004年初的水準。

而且,從各地區高收益債券美味指數的差異觀察,景順投信發現2004年後亞、美、歐三地高收益債券指數的美味指數同步快速收斂,顯示投資人在飢腸轆轆的情況下,不管是東南亞料理、歐式料理或是美式速食全部囫圇吞棗,各資產的美味指數同步快速收斂。但信用不良恢復近期顯示,投資人面對不同的資產,各種高收益債券的美味指數差距甚大,顯示投資人仍非常理性地面對各資產間的差異,對於孳息商品的需求尚未陷入狂熱的非理性狀態。



同樣的方式運用在股票投資之上,景順投信更發現三個股市目前的美味指數幾乎處於歷史最高水準。比2003年股市的起漲點更美味,是什麼樣的原因促成了這樣的現象?若以債券美食指數為例,其在2008年底攀上歷史高峰,當時的時空背景是雷曼倒閉,各家金融機構岌岌可危,沒有任何人想持有風險性資產,當時高收益債券香醇的美好滋味其實是因為老饕的恐懼心理使然。而股票的美食指數目前維持在高檔,同理可顯示出老饕目前對於股票目前好滋味仍然存疑。關鍵的問題在於:股市的美食指數會一直維持高檔,或是跟隨歷史腳步向下壓縮(代表股價上漲)?

這大哉問的答案很難用非黑即白的二元論述來回答。投資人的年齡、心態會影響他們的決策過程。歐美大多數擁有財富的投資人數於戰後嬰兒潮世代,不是屆齡退休就是接近退休年齡,現信用不良恢復在自然不會無端冒險投資股市。然而亞洲投資人,除了日本以外,絕大多數仍屬新富階級,不是靠著2000年的科技熱潮所創造的財富,就是藉由近十年中國、印度、東協崛起所迅速累積的財富。亞洲的新富階級普遍年輕,心態比歐美投資人更願意承擔風險,這讓亞洲為首的新興市場股市,仍然處於一個較有活力的位置。

許多有經驗的投資專家,常常從歷史當中尋找歷史脈絡。以史為鑑,固然可以知興替;但是投資離不開人性;當世界變了,投資人老了,過往的經驗就必須修正。從債券利差發現亞洲高收益的利差比美國高收益稍高,這將引發全球保守型投資人對於亞洲債券的追捧;另一方面,在全球資金普遍減少股票佈局的此時,亞洲當地新富階級年輕、敢衝,對於亞洲當地股市仍懷抱憧憬。

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本文件內的觀點及預測將不時轉變,而不會另行通知。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

如何恢復信用,本身條件就不好了,要如何與銀行協商借錢呢?

和訊基金消息 上周市場整體呈現縮量整固格局,大盤維持 3000 點上下震盪,市場成交量延續低迷態勢。最終上證指數收於 3051點,周漲幅 2.48%; 創業板指數收於 2124 點,周漲幅 0.7%。全周成交額止跌回升,兩市成交 2.22 萬億,較前一交易周增加 2941億元。行業方面,全周綜合、銀行、房地產、非銀金融漲幅居前,而家用電器、農林牧漁、紡織服裝、有色金屬跌幅最大。

周末,央行和統計局公布了7月份經濟數據,其中7月份投資、生產、消費、社會融資等均繼續出現不同程度的下降,固定資產投資增速更是創下的自2000年以來的新低。民間投資繼續低迷並不意外,房地產投資回落可以由前期房地產銷售降溫來預判,但基建投資超預期回落使得寬松的市場預期再度升溫。M2 增速繼續下降,可能源於存款派生節奏的下降, M1、 M2 剪刀差繼續擴張,流動性陷阱跡象凸顯。

日前證監會表示,積極推進深港通准備工作,今年將擇機開通。同時,近期香港證券業協會表示預計8月公布深港通,使得近期對於開通深港通的預期正在逐步加大。深港通開通有望帶來一些結構性的投資機會。從以往滬港通的投資情況來看,稀缺性品種,比如白酒、中藥等板塊,有望成為深港通開通後最大的受益標的。

綜上,益民基金建議重點配置深港通、國企改革的板塊,具體如券商、保險、醫藥、食品飲料、家電等;主題方面重點推薦舉牌概念股、供給側改革、國企改革、上海、深圳本地股等。

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和訊基金消息 周二(8月16日)滬深兩市今日高開高走。開盤後,滬指沖高回落持續低位震盪,盤中低見3102.07點,銀行、券商等權重板塊明顯回調;題材股今日表現相對強勢,創業板總體維持震盪態勢,鋰電池等滯脹題材股表現活躍;房地產板塊今日開始出現分化,個股漲跌互現,萬科A(27.570, 2.51, 10.02%)持續強勢,盤中再次漲停,而廊坊發展(600149,股吧)(32.560, 2.96, 10.00%)更是在14個交易日內收出13條陽線。

截至收盤,滬指報3110.04點,跌15.16點,跌0.49%;深指報10882.95點,漲60.85點,漲0.56%;創業板報2201.10點,漲7.88點,漲0.36%。

成交量方面,滬市成交3085.45億元,深市成交4010.55億元,兩市共成交7096億元,較上一交易日縮量逾400億元。

盤面上,工藝商品領漲,多元金融、園林工程、醫療行業漲幅居前;銀行、保險、券商信托等跌幅居前。

個股方面,兩市近60股漲停,111股漲逾5%;1股跌停,9股跌逾5%。

交易所基金方面,地產B漲停,新絲路B、煤炭B漲幅居前,23只B級基金漲逾2%。帶路B、銀行B、證券B跌幅居前。

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