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近年走勢低迷的原物料市場,今年來表現相對亮眼,也帶動原物料相關基金漲勢。復華投信表示,隨市場供需改善,加上法人預估美國升息腳步放慢,減弱美元對原物料報價的殺傷力,對原物料中期看法仍偏多,建議可透過全球資源型基金布局。

全球央行持續在市場撒錢,在低利率環境下,資金債務整合條件持續流向新興國家及原物料等市場。根據基金資金流向統計機構數據顯示,今年來資金多買超全球原物料/礦業股票型基金,進一步推升MSCI全球原物料指數今年來上漲逾15%,表現優於MSCI世界指數約4.6%,投信發行全球資源型基金平均績效亦有近1成。

復華全球原物料基金經理人許家?表示,原物料報價在過去幾年大跌,新增供給逐漸縮小,多數原物料品種供過於求情況都將逐漸改善。此外,彭博社預期美國聯準會已不可能以每年2~3碼速度升息,美元對原物料報價殺傷力已不若過去幾年,原物料最壞情況已過。

7月財新中國製造業採購經理人指數(PMI債務整合條件)升至50.6,明顯高於上個月的48.6,也是17個月以來首次超過榮枯線50。許家?指出,若中國等主要新興經濟體總經數據持續回溫,亦有利原物料價格走勢;各國若採「直升機撒錢」救經濟,將有機會帶動通貨膨脹,有利工業金屬與建材表現。

許家?表示,目前持續看好貴金屬表現,特定種類工業金屬如鋅、錫礦,因供給衝擊亦存在投資機會。此外,由於能源價格已自波段高點修正約兩成,可留意能源類股,看好能源服務與能源探勘開採類股。

基金投資涉及新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依中華民國相關法令及金管會規定,基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券債務整合條件,且不得超過該基金淨資產價值10%,故本基金非完全投資在大陸地區有價證券,另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊債務整合條件觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(http://www.fhtrust.com.tw)中查詢。

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聞香下馬!利用美食指數衡量各地投資機會
亞洲老饕心態年輕,有利亞洲金融市場長遠發展

熱門的老餐館,牆上往往掛著大大的「聞香債務整合條件下馬」匾額,說明老饕往往是被餐館所飄散出來的美食氣味所吸引。同樣的道理也可用在投資的世界當中。只是金融市場當中各資產所散發出來的不是難以言喻的醍醐之味,而是理性計算之後的數據。景順投信指出,針對不同資產,投資界常使用利差(Spread)做為不同資產的美味指標,衡量某個資產(美食)跟無風險利率(自家做美食)之間的滋味差異,作為該資產是不是值得投資的指標,作用就跟米其林星級評等類似。

利差越高,代表該資產相對越美味,越能夠吸引投資人進場投資;而利差下降,代表該資產越來越乏味,饕客可能離開餐廳,自己烹煮食物的機率越高。



雖然高收益債券的名目利率降至空前的低點,許多債券投資人因而擔心價券價格已經過高;但是全球的利率環境如此低,若用美味指標衡量高收益債券目前的「利差」,現在高收益債券的美味指數雖然遠遠不如2008年金融海嘯肆虐過後那般的濃郁,但目前仍然處於2004年初的水準。

而且,從各地區高收益債券美味指數的差異觀察,景順投信發現2004年後亞、美、歐三地高收益債券指數的美味指數同步快速收斂,顯示投資人在飢腸轆轆的情況下,不管是東南亞料理、歐式料理或是美式速食全部囫圇吞棗,各資產的美味指數同步快速收斂。但近期顯示,投資人面對不同的資產,各種高收益債券的美味指數差距甚大,顯示投資人仍非常理性地面對各資產間的差異,對於孳息商品的需求尚未陷入狂熱的非理性狀態。



同樣的方式運用在股票投資之上,景順投信更發現三個股市目前的美味指數幾乎處於歷史最高水準。比2003年股市的起漲點更美味,是什麼樣的原因促成了這樣的現象?若以債券美食指數為例,其在2008年底攀上歷史高峰,當時的時空背景是雷曼倒閉,各家金融機構岌岌可危,沒有任何人想持有風險性資產,當時高收益債券香醇的美好滋味其實是因為老饕的恐懼心理使然。而股票的美食指數目前維持在高檔,同理可顯示出老饕目前對於股票目前好滋味仍然存疑。關鍵的問題在於:股市的美食指數會一直維持高檔,或是跟隨歷史腳步向下壓縮(代表股價上漲)?

這大哉問的答案很難用非黑即白的二元論述來回答。投資人的年齡、心態會影響他們的決策過程。歐美大多數擁有財富的投資人數於戰後嬰兒潮世代,不是屆齡退休就是接近退休年齡,現在自然不會無端冒險投資股市。然而亞洲投資人,除了日本以外,絕大多數仍屬新富階級,不是靠著2000年的科技熱潮所創造的財富,就是藉由近十年中國、印度、東協崛起所迅速累積的財富。亞洲的新富階級普遍年輕,心態比歐美投資人更願意承擔風險,這讓亞洲為首的新興市場股市,仍然處於一個較有活力的位置。

許多有經驗的投資專家,常常從歷史當中尋找歷史脈絡。以史為鑑,固然可以知興替;但是投資離不開人性;當世界變了,投資人老了,過往的經驗就必須修正。從債券利差發現亞洲高收益的利差比美國高收益稍高,這將引發全球保守型投資人對於亞洲債券的追捧;另一方面,在全球資金普遍減少股票佈局的此時,亞洲當地新富階級年輕、敢衝,對於亞洲當地股市仍懷抱憧憬。

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本文件內的觀點及預測將不時轉變,而不會另行通知。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

如何恢復信用,本身條件就不好了,要如何與銀行協商借錢呢?

和訊基金消息 上周市場整體呈現縮量整固格局,大盤維持 3000 點上下震盪,市場成交量延續低迷態勢。最終上證指數收於 3051點,周漲幅 2.48%; 創業板指數收於 2124 點,周漲幅 0.7%。全周成交額止跌回升,兩市成交 2.22 萬億,較前一交易周增加 2941億元。行業方面,全周綜合、銀行、房地產、非銀金融漲幅居前,而家用電器、農林牧漁、紡織服裝、有色金屬跌幅最大。

周末,央行和統計局公布了7月份經濟數據,其中7月份投資、生產、消費、社會融資等均繼續出現不同程度的下降,固定資產投資增速更是創下的自2000年以來的新低。民間投資繼續低迷並不意外,房地產投資回落可以由前期房地產銷售降溫來預判,但基建投資超預期回落使得寬松的市場預期再度升溫。M2 增速繼續下降,可能源於存款派生節奏的下降, M1、 M2 剪刀差繼續擴張,流動性陷阱跡象凸顯。

日前證監會表示,積極推進深港通准備工作,今年將擇機開通。同時,近期香港證券業協會表示預計8月公布深港通,使得近期對於開通深港通的預期正在逐步加大。深港通開通有望帶來一些結構性的投資機會。從以往滬港通的投資情況來看,稀缺性品種,比如白酒、中藥等板塊,有望成為深港通開通後最大的受益標的。

綜上,益民基金建議重點配置深港通、國企改革的板塊,具體如券商、保險、醫藥、食品飲料、家電等;主題方面重點推薦舉牌概念股、供給側改革、國企改革、上海、深圳本地股等。

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